{"id":6289,"date":"2015-10-18T16:14:00","date_gmt":"2015-10-18T22:14:00","guid":{"rendered":"http:\/\/www.noticiashondurashn.com\/?p=6289"},"modified":"2015-10-18T16:14:37","modified_gmt":"2015-10-18T22:14:37","slug":"banqueros-nicaraguenses-expresan-preocupacion-por-acciones-contra-banco-continental","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/www.noticiashondurashn.com\/?p=6289","title":{"rendered":"Banqueros nicarag\u00fcenses expresan preocupaci\u00f3n por acciones contra Banco Continental"},"content":{"rendered":"

La Comisi\u00f3n de Bancos (CNBS) reaccion\u00f3, aun sin mandato de un juez local. Es sorprendente que esa entidad haya reaccionado tan r\u00e1pido. Si fue la reacci\u00f3n correcta o no, esa es otra pregunta\u201d: Miguel Ebenberger, Gerente Genreal de Procredit.<\/strong><\/p>\n

La decisi\u00f3n de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (OFAC) de declarar a las empresas del Grupo Continental de Honduras \u201ccomo empresas que desempe\u00f1an un papel significativo en el tr\u00e1fico internacional de narc\u00f3ticos\u201d ha generado alertas en el sector empresarial del pa\u00eds, que sigue con atenci\u00f3n las noticias que llegan desde Tegucigalpa.
\nConsultados por Confidencial, empresarios, banqueros y exfuncionarios del sistema de regulaci\u00f3n de finanzas del pa\u00eds expresas sus impresiones sobre el esc\u00e1ndalo que ha golpeado a la poderosa familia Rosenthal en Honduras.<\/p>\n

\u201cHay preocupaci\u00f3n\u201d: Mercedes Desh\u00f3n<\/p>\n

Mercedes Margarita Desh\u00f3n, ex Gerente General del Banco Uno
\n\u201cLo que yo veo con preocupaci\u00f3n es que aqu\u00ed no ha habido un juicio: lo que hay es una acusaci\u00f3n. No ha habido una oportunidad de presentaci\u00f3n de prueba de las partes\u201d, explica Mercedes Margarita Desh\u00f3n, ex Gerente General del Banco Uno.
\n\u201cCon s\u00f3lo aparecer en esa lista, es como una muerte civil, porque esas empresas no tienen derecho a defensa, el Banco fue intervenido por resoluci\u00f3n de la Superintendencia de Bancos\u201d, a\u00f1adi\u00f3.<\/p>\n

\u201cNo hay un precedente sobre esto. La lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos donde fue incluido Jaime Rosenthal y sus empresas asociadas, es una lista que todo banquero conoce. Antes de otorgar un cr\u00e9dito, o permitir que una persona haga un dep\u00f3sito en un banco, abra una cuenta o establezca una relaci\u00f3n bancaria, se consulta la lista OFAC. Si alguien est\u00e1 en esa lista no puede haber transacci\u00f3n\u201d, explic\u00f3.<\/p>\n

Desh\u00f3n tambi\u00e9n dijo que \u201cla lista OFAC tiene que ver con prevenci\u00f3n de lavado de dinero. Quienes aparecen en esa lista son personas que han sido sospechadas de tener nexos muy cercanos, ya sea con el narcotr\u00e1fico o participando directamente en esa actividad econ\u00f3mica\u201d.<\/p>\n

Siendo que \u201ces primera vez que un banco extranjero aparece en esa lista\u201d, por lo que \u201cno hay precedente sobre esto\u201d, la ex banquera observa que \u201cel gobierno de Honduras y la Superintendencia de Bancos de Honduras actu\u00f3 de la manera que consideraron correcta para prevenir un riesgo sist\u00e9mico, que es el temor m\u00e1s grande de cualquier sistema financiero: que se \u2018contagie\u2019 todo el sistema, y que haya desconfianza total\u201d. \u201cNo hay precedentes\u201d, insiste, lo que explica que quienes est\u00e1n alrededor del sistema financiero nacional est\u00e9n siguiendo el caso muy de cerca, \u201cporque no hay manual que nos diga c\u00f3mo se va a desenvolver\u201d el caso, explica.<\/p>\n

\u201cCiertamente hay preocupaci\u00f3n. No hay banco en el mundo, creo yo, que no est\u00e9 sujeto al riesgo de lavado de dinero. Puede tener todos los sistemas, todos los procedimientos, todo el personal capacitado haciendo las preguntas correctas, pero del otro lado hay igual o mejor astucia en buscar c\u00f3mo mezclar dinero l\u00edcito con il\u00edcito para que comience a fluir en el sistema financiero. Entonces s\u00ed es un poco preocupante\u201d, valor\u00f3 Desh\u00f3n.<\/p>\n

\u201cNuestra tarea es prevenir\u201d<\/p>\n

El Gerente General de ProCredit, Miguel Ebenberger, opina que \u201cNicaragua como pa\u00eds est\u00e1 bastante blindado ante ese tipo de actividades il\u00edcitas\u201d, aunque no puede decir lo mismo de Honduras. No s\u00f3lo por las noticias que llegan de Tegucigalpa y San Pedro Sula, sino porque el Grupo ProCredit ya tuvo un banco en ese pa\u00eds.<\/p>\n

\u201cSeguramente nos meten alg\u00fan gol, pero m\u00e1s all\u00e1 de lo que est\u00e1 pasando con la familia Rosenthal, nuestra tarea es prevenirlo, porque uno como banco corre el riesgo de participar, sin saber, de una actividad financiera il\u00edcita, como el financiamiento al terrorismo. Recordemos que se trata de personas que secuestran, que usan la violencia para enriquecerse\u201d, detall\u00f3.<\/p>\n

\u201cLo bueno es que nosotros podemos cooperar un poco como Grupo. Sentimos que [nuestro pa\u00eds] no es un lugar que est\u00e9 muy expuesto. Nosotros podemos comparar, porque tuvimos un banco en Honduras, y por eso te puedo decir que el contexto de trabajo en Honduras desde ese punto de vista, es mucho m\u00e1s complicado: hay maras, mafia\u2026 y todo eso est\u00e1 relacionado\u201d, relat\u00f3.<\/p>\n

El banquero dijo que \u201cen cierta forma, esa fue una de las razones por las que el Grupo [ProCredit] evalu\u00f3 que en ese contexto era muy dif\u00edcil hacer un trabajo sensato. Es una l\u00e1stima, porque por supuesto que Honduras tambi\u00e9n requiere de impulsos para lograr un desarrollo econ\u00f3mico y social\u201d.<\/p>\n

Ebenberger dijo que \u201clo que me sorprendi\u00f3 en Honduras es que el regulador no discuti\u00f3 nada. Simplemente cerr\u00f3 el banco. Me parece positivo, pero no es algo que uno esperar\u00eda. Podr\u00edan haber dicho \u2018no estamos de acuerdo. Los Rosentahl son s\u00f3lo sospechosos\u2019, pero la Comisi\u00f3n de Bancos reaccion\u00f3, aun sin mandato de un juez local. Es sorprendente que esa entidad haya reaccionado tan r\u00e1pido. Si fue la reacci\u00f3n correcta o no, esa es otra pregunta\u201d, valor\u00f3.<\/p>\n

\u201cConoce a tu clientela\u201d<\/p>\n

Noel Ram\u00edrez, ex presidente del Banco Central de Nicaragua, opina que la principal tarea de prevenci\u00f3n comienza por \u201cconocer a tu clientela\u201d.<\/p>\n

El experto tambi\u00e9n observa que el Banco [Continental] fue intervenido por las autoridades hondure\u00f1as debido a que se le congelaron activos, como consecuencia de las acusaciones del gobierno de Estados Unidos. Ello redujo la adecuaci\u00f3n de capital del Banco, situ\u00e1ndola por debajo de la requerida por las normas prudenciales de Honduras\u201d.
\nA su juicio, \u201csi el d\u00eda de ma\u00f1ana, las acusaciones de lavado que provocaron esta situaci\u00f3n no tuviesen fundamento, los accionistas del Banco podr\u00edan reclamar la indemnizaci\u00f3n correspondiente. Todos sabemos que uno es inocente hasta que una sentencia firme te declare culpable\u201d, record\u00f3.<\/p>\n

\u201cCrea incertidumbre\u201d<\/p>\n

Jos\u00e9 Ad\u00e1n Aguerri, Presidente del Consejo Superior de la Empresa Privada (Cosep), consider\u00f3 que \u201cesta primera ola no tendr\u00e1 repercusi\u00f3n en Nicaragua. Es preocupante porque crea un nivel de incertidumbre en el \u00e1mbito empresarial, y en las mismas relaciones comerciales que existen entre grupos de esta magnitud\u201d.<\/p>\n

Aguerri opina que las dudas ser\u00e1n mayores cuando la Comisi\u00f3n Internacional Contra la Impunidad en Guatemala (Cicig), comience a llamar a los empresarios que aparecen conectados con el esquema corrupto denominado \u2018La L\u00ednea\u2019.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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